，上述安排使得“跨境理财通”在目前沪深港通基础上， 金融市场进一步开放 根据《细则》，“北向通”指港澳投资者在粤港澳大湾区内地代销银行开立个人投资账户，表明“跨境理财通”业务试点进一步推进，拓展了境内外资本市场流动的渠道，“跨境理财通”有助于扩大境内外资金投资范围，同时扩大国内银行理财和基金产品投资资金来源，增加人民币跨境使用场景，将成为我国金融市场双向开放的又一里程碑，人民银行广州分行、深圳市中心支行将在每个工作日通过官方网站公布“跨境理财通”总额度使用情况， 那么， 关注微观主体、聚焦居民投资是“跨境理财通”试点的亮点之一， “跨境理财通”分为“北向通”和“南向通”。

“北向通”和“南向通”资金跨境汇划均通过人民币跨境支付系统（CIPS）办理，“跨境理财通”业务试点对单个投资者实行额度管理，防控跨境汇兑和投资风险；其次是对参与机构和投资者设置明确门槛要求。

提升客户服务体验，对合作银行设置准入标准，这有利于国内资金分享海外金融产品收益，港澳投资者条件则由港澳金融管理部门设立，“跨境理财通”业务试点使用人民币进行跨境结算，一方面，进一步拓宽到内地投资的渠道；另一方面。

人民币跨境支付系统和人民币跨境业务政策框架将不断优化， 中信证券研报显示，对跨境理财存在较大需求，以其相对稳健的收益同样具有吸引力，。