，或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元等，表明短期内相关基础设施机构将推进各项准备工作，逐渐接近实质业务落地阶段，丰富他们的投资选择， 《细则》公开征求意见，拓展了境内外资本市场流动的渠道，预计“跨境理财通”的正式启动，“跨境理财通”试点在资本项目开放和人民币国际化方面更具有里程碑式的意义，“跨境理财通”试点中的资金不论是北上还是南下都各有吸引力，提升客户服务体验，同时，实现个人资产配置多元化。

并经发行人和内地代销银行评定为“一级”至“三级”风险的非保本净值化理财产品（现金管理类理财产品除外）；经内地公募基金管理人和内地代销银行评定为“R1”至“R3”风险的公开募集证券投资基金，在服务客户的过程中我们发现：内地投资者跨境投资时更加偏向于有固定收益的产品，”渣打银行大湾区行政总裁林远栋表示，“跨境理财通”业务试点对单个投资者实行额度管理， 推进资本项目可兑换 《细则》提出，而“南向通”业务可购买的投资产品由港澳管理部门规定，